Assistant Finance 360°

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Bonjour, je suis votre DAF Virtuel

Spécialisé dans l'analyse financière de SAS KALO. Posez-moi n'importe quelle question ou importez vos documents financiers.

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Diagnostic complet

Analyse globale de la situation actuelle

⚠️

Analyse des risques

Identification et prévention des risques

📈

Optimiser les marges

Stratégies pour atteindre 8-12% de marge

💰

Simulation trésorerie

Impact délais fournisseurs sur le cash

📄 ✕

📊 Dashboard Admin — SAS KALO

ROE

70,53%

✓ EXCELLENT

Cible secteur : —

Marge Nette

5,13%

⚠ ALERTE

Cible : 8–12%

Endettement

0,94

✓ BON

Seuil max : 1,5

Délai Client

10,78j

✓ EXCELLENT

Cible : < 45j

Délai Fourn.

13,01j

↗ OPPORTUNITÉ

Cible : 45–90j

🎛 Seuils d'Alerte Personnalisables

Marge nette min (%)

Endettement max

Tréso. min (k€)

Écart prévision max (%)

📈 Évolution Mensuelle CA — 2025

📊 Comparaison N vs N-1 (mensuel)

🏪 Consolidé Tous Magasins — 2026 YTD

Magasin	CB	Espèces	ALMA	SOFIDER	Total YTD	% du total

📉 Ratios vs Seuils Secteur

Marge nette

5,13%

Délai client

10,78j

Délai fourn.

13,01j

Endettement

0,94

ROE

70,53%

⚠️ Risques & Actions Prioritaires

Dépendance KALOME

Diversifier la clientèle

ÉLEVÉ

Risque Grève

Plan de continuité à définir

ÉLEVÉ

Marge nette 5,13%

Réduction charges prioritaire

MOYEN

Délai fournisseur 13j

Négocier 45j minimum

OPPORTUNITÉ

🏬 Tableau de Bord Direction — SAS KALO

CA Semaine en cours

—

Réf. 2025 : —

Écart Réel vs Prévision

—

sur les 7 derniers jours

Jours saisis 2026

—

entrées comptabilisées

Prévision 15 jours

—

encaissements estimés

🏪 Encaissements par Magasin — Semaine en cours

Magasin	CB	Espèces	ALMA	SOFIDER	Total	Réf. 2025	Évol.

📊 Flux par type — Semaine

📈 Tendance 7 jours — Réel vs Prévu

📋 Indicateurs Financiers Clés SAS KALO

ROE

70,53%

EXCELLENT

Marge nette

5,13%

⚠ ALERTE

Endettement

0,94

BON

Délai client

10,78j

EXCELLENT

Délai fourn.

13,01j

À AMÉLIORER

✅ Checklist Mensuelle d'Analyse Financière

🏢 Contexte de Référence — SAS KALO

Informations Générales

EntrepriseSAS KALO

SecteurÉlectroménager

ModèleB2B & B2C

TaillePME

CA Annuel> 13 000 000 €

Effectif> 55 collaborateurs

Seuils de Référence Secteur

Trésorerie min.100k – 150k€

Délai client B2B60 jours

Délai client retail0 – 45 jours

Délai fournisseur45 – 90 jours

Marge nette cible8 – 12%

EBITDA cible15 – 20%

Endettement max1,5

Ratios Actuels

ROE70,53%

Marge nette5,13% ⚠

Ratio endettement0,94

Délai client10,78j

Délai fournisseur13,01j ⚠

Spécificités

SaisonnalitéDécembre (pic)

Cycles paiementClients 60j / Fourn. 120j

InvestissementsNéant

Contraintes banca.Néant

📈 Évolution des Indicateurs Clés

📊 Évolution Marge Nette (%) — Cible : 8-12%

💰 Évolution CA Mensuel (k€)

🏦 Trésorerie (k€) — Seuil min 100k€

⚖️ Délais Clients vs Fournisseurs (jours)

📝 Saisie des Données Mensuelles

Mois

CA (k€)

Marge nette (%)

Trésorerie (k€)

💡 Saisissez vos données mensuelles réelles — les graphiques se mettent à jour instantanément

🔮 Prévision de Trésorerie IA — V2

📂 HISTORIQUE 2025 (référence IA)

📊

Importer Excel / CSV

Colonnes : Date, CB, Espèces, ALMA, SOFIDER

Coeff. Tendance 2026/2025

—

Moy. Journalière 2025

—

Total Saisi 2026

—

Prévision 15j

—

✏️ SAISIE JOURNALIÈRE 2026

Date

Magasin

CB (€)

Espèces (€)

ALMA (€)

SOFIDER (€)

📊 Flux Global — 2025 vs 2026 + Prévision IA (15 jours)

📅 Prévisions J+1 à J+15 par Flux

Date	Jour	CB Prévu	ESP Prévu	ALMA+SOF	Total Prévu	2025 Réf.	Évol.

📆 Indices par Jour (2025)

🗓 Données Saisies 2026

Aucune donnée saisie — utilisez le formulaire ci-dessus

🧠 Mémoire de l'Assistant

Comment ça fonctionne

✅ Les analyses sont automatiquement sauvegardées toutes les 3 réponses
✅ La conversation est restaurée à chaque ouverture
✅ Le contexte mémoire est injecté dans chaque question posée
☁️ Stockage cloud Supabase — partagé avec toute l'équipe

Actions

📋 Analyses Mémorisées

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